外汇保证金存款 　　外汇保证金存款是指外汇业务经办行受理的进口开证、国外汇入信用证项下押金等业务而形成的外汇存款。 　　外汇存款是外贸企业经营进出口业

即期外汇买卖 　　即期外汇买卖是指交割日为交易日之后第二个工作日的外汇买卖。在交割日交易双方互相支付不同的货币。 　　即期外汇买卖是外汇交易中最基本的

远期外汇买卖 　　远期外汇买卖是交割日定在交易日后第二个工作日以后某一日期的外汇买卖业务。远期外汇买卖所使用的价格称为远期汇率，它在交易合同中预先约定。

长期货币掉期 　　长期货币掉期，即长期货币掉期交易是指在期初交换本金，随后对换入本金支付利息，换出本金收取利息，期末换回本金。利率确定可以是固定利率对浮动利率或

人民币外汇期权 　　人民币外汇期权，指银行与客户签订人民币外汇期权合约，合约的买方以支付期权费的方式，拥有在期权合约到期日，按约定的执行价格向合约的卖方购买或出

人民币对外汇期权组合 　　人民币对外汇期权组合是指客户同时买入一个和卖出一个币种、期限、合约本金相同的人民币对外汇普通欧式期权所形成的组合。人民币对外汇

人民币外汇货币掉期 　　人民币外汇货币掉期，是指在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。 　　本金交换的形式包括：一是

外汇交叉货币掉期 　　外汇交叉货币掉期，指客户与银行签订合约，约定在近端交割日，双方按约定汇率交换两种不同外币的本金，在远端交割日双方再以相同汇率进行一次本金的

结构化远期外汇买卖 　　结构化远期外汇买卖是指带有取消权、敲入敲出等结构的远期外汇买卖，常见的种类包括累计收益型结构化远期、随时敲出型结构化远期、欧式（窗口

个人外汇储蓄账户 　　个人外汇储蓄账户指个人使用的非经营性外汇管理的账户，既可以用于现金收付，也可用于转账收付。如中国银行外币储蓄存款的币种包括：美元、欧元、

外汇利率期权 　　外汇利率期权是期权买方在规定期限内有权按双方约定的价格从期权卖方购买一定数量的利率交易标的物的业务，是一项关于利率变化的权利。期权买方支

外汇利率掉期 　　外汇利率掉期又称“利率互换”、“利率调期”，是指债务人根据国际资本市场利率走势，将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转

外汇期权买卖 　　外汇期权买卖是一种权利的买卖。权利的买方在支付一定数额的期权费后，有权在未来的不定时间内按约定的汇率向权利的卖方买进或卖出约定数额的外币

可敲出远期外汇买卖 　　可敲出远期外汇买卖是指买卖双方签订远期合约，一方可在交割日按照优于正常远期汇率的价格，买入或卖出约定数量的货币。上述远期合约得以实现

择期外汇买卖 　　择期外汇买卖是指客户可以在约定的将来某一段时间内的任何一个工作日，按规定的汇率进行交割的外汇买卖业务，它是一种可选择交割日的远期外汇买卖。